正如第一部分简要强调的那样，任何受人尊敬的交易计划背后的主要内容都将强调风险和资金管理原则。
您的整体市场风险是多少？
总体市场风险是指任何时候允许的最大风险资本金额。
举个例子，假设我们将整体市场风险设置为不超过账户总资产的 4%。如果我们有两笔未平仓交易，每笔风险为 2%，则不允许进行额外交易。如果其中一项交易的风险降低至盈亏平衡怎么办？好问题！从技术上讲，在您的头寸被清算之前，风险不会降低。尽管如此，除非发生重大事件导致市场出现缺口，否则通常会兑现盈亏平衡止损。因此，以 2% 的风险开立另一笔交易是可以接受的。
停止放置
每次与市场互动时，都应该使用止损单。这有助于控制您的风险。心理止损在理论上听起来很棒，但实际上市场可以而且有时确实会在眨眼之间发生变化。在很大程度上，使用心理停止会让你处于极其暴露的境地，我们永远不会支持这种做法。
虽然止损值应始终遵循您的最大允许风险（见上文），但它也应根据您的策略进行定位。例如，如果您交易供需，并且刚刚在需求基础的顶部边缘执行了买入订单，则止损订单（假设这是您的交易方法所指示的）应位于该区域下方几个点并经过计算以尊重您的风险模型。
风险/回报比
为了确定策略的风险回报 (r/r) 比率，还必须确定赢/输比率。为了说明原因，最好用一个例子来说明：
假设策略的 R/R 平均为 5:1，这基本上意味着在仅冒 20 点风险的情况下实现了 100 点的收益。孤立地看，你很难在这个星球上找到一个能够传递这些统计数据的交易者。然而，如果该策略只能在 15-20% 的时间内实现这些收益怎么办？尽管仍然可能是一种微利的方法，但它肯定不再像以前那样具有吸引力了！因此，我们可以看到，如果不考虑赢/输比率，就不可能完全理解策略的潜力。
要评估交易策略的盈亏比，必须首先定义其方法。一旦您拥有足够大的交易样本，您就可以确定其盈利/亏损的概率。例如，假设样本量的赢/输比为 40/60%。这意味着 40% 的交易是盈利的，而 60% 是亏损的，即成功的概率为 40%。现在假设在那些获胜的交易中，平均而言，价格达到其风险的两倍 (2:1 r/r)。假设而言，假设一个人进行了 10 笔交易，其账户中有 10,000 美元，每笔交易的风险为 3%。扣除交易成本后，净收益为 600 美元（300 [风险] * 6 = 1800 [损失] / 300 * 2 600 [收益] * 4 = 2400 [2400 – 1800 = 600]）
这里的底线是确保您的方法具有正期望！
知道什么时候够了
至少在我们的书中，有纪律地知道当天何时停止交易被认为是非常好的风险管理。它有助于避免报复性交易（弥补损失的情绪反应），也有助于抑制贪婪。因此，合并以下规则可能是一个想法：
- 盈利交易日——目标实现。注销并关闭计算机。
- 每日最大允许损失为 2% – 停止交易并关闭计算机。
- 如果没有设置，尝试创建一个总是有风险的。在这种情况下，最好退出并做其他事情。
硬件风险
如果您的计算机在交易时出现故障或您的互联网突然中断，您是否有适当的计划？众所周知，这些事情通常发生在您最不需要的时候！
克服这个问题的一个简单方法是拥有额外的备用互联网连接并投资一台迷你便携式发电机。除此之外，请随身携带经纪人的电话联系方式。
金钱管理
交易资本应该是你可以承受损失的钱。如果你清空账户，对你目前的生活水平应该不会有什么影响。
如果出现大幅缩编，您有什么计划来帮助应对？交易计划应始终包含一个截止点。举例来说，如果您的整体账户净值跌至 25% 以下，则所有交易均应停止，并且在您认识到资金回撤背后的原因之前，您不应再次开始交易。
头寸规模
设置您的整体市场风险（上述风险部分）后，您的头寸规模不应超过该值。遵守纪律并遵守您注意到的风险参数至关重要。无论您对某个特定设置有多少信心，它仍然可能会失败并产生损失。因此，头寸规模是一个值得最大程度尊重的重要组成部分。为了让生活变得轻松，我们建议使用头寸规模计算器。
结束时……
我们希望我们已经做了足够的工作来强调风险和资金管理原则的重要性。我们几乎可以保证，不遵守这些规则将会导致压力、沮丧，并不可避免地导致账户耗尽。
在第三部分中，我们将把注意力转向交易策略、市场选择和交易时间，所有这些在交易计划中都占有重要地位。